§ 19 Suche in Papierunterlagen

Bundesrecht Bundesgesetze Gemeinsamer Meldestandard-Gesetz 3. Hauptstück Sorgfaltspflichten bei bestehenden Konten natürlicher Personen 2. Abschnitt Identifizierung von Konten von hohem Wert § 19

GMSG

In Kraft seit 01. Januar 2016

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Enthalten die elektronisch durchsuchbaren Datenbanken des meldenden Finanzinstituts Felder für alle in § 20 genannten Informationen und erfassen diese, ist keine weitere Suche in den Papierunterlagen erforderlich. Sind in den elektronischen Datenbanken nicht alle diese Informationen erfasst, so muss das meldende Finanzinstitut bei Konten von hohem Wert auch die aktuelle Kundenstammakte und, soweit die Informationen dort nicht enthalten sind, die folgenden kontobezogenen, vom meldenden Finanzinstitut innerhalb der letzten fünf Jahre beschafften Unterlagen auf die in § 12 genannten Indizien überprüfen:

1. die neuesten für dieses Konto erfassten Belege,

2. den neuesten Kontoeröffnungsvertrag beziehungsweise die neuesten Kontoeröffnungsunterlagen,

3. die neuesten vom meldenden Finanzinstitut aufgrund von Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML/KYC) oder für sonstige aufsichtsrechtliche Zwecke beschafften Unterlagen,

4. derzeit gültige Vollmacht oder Zeichnungsberechtigung und

5. derzeit gültiger Dauerauftrag für Überweisungen (ausgenommen bei Einlagenkonten).